隨著網絡的興起
線上學習成為了許多人提升自我的重要途徑
在求學提升自我的同時
騙子也在逐步“奮進”
他們早已布下羅網，伺機而動
惠州一市民落入騙子織的騙網中，損失慘重
案例回顧
陌生短信，引導進群
2023年初，小檬通過某紅書推薦“教育培優”的培訓課程很是吸引，于是花了499報名該APP網課。由于學校每日都有滿滿的課程，小檬一直未在APP上學習。
直至近日，小檬意外收到一條短信：【教育培優】檬女士，您好。您很久未登錄“教育培優”APP進行學習，如對課程不滿意，可加QQ群57****92，進群結算返還學費。
小檬看到短信后，心想自己確實有購買過該網課且沒有進行學習，自然沒有懷疑真實性，按照短信提示加入指定的QQ群聊。
下載app 施以小利博信任
進群后，群管理員稱申請退學費需通過“英大經辦”APP進行辦理，并在群聊中發布下載鏈接，小檬下載注冊賬戶后，便收到APP客服“清退辦理專員”的私信。對方以“審核退款資格”為由向小檬索要其個人信息，隨后對方稱“退費需通過購買公司證券進行增值”的方式退款(購買多少錢證券，即可返還本金及20%的利息)引導小檬注冊賬號并綁定銀行卡。
小檬注冊賬號后，發現賬號錢包有100元并能成功提現到銀行卡，得到甜頭的小檬更加確信對方是在幫自己退還學費，并按照對方提供的方案購買了1500元“證券”，隨后對方向小檬發送一份回款協議，表示本金連同利息會分批到賬，同時小檬賬號收到600元回款，小檬再次將600元成功提現至銀行卡。2次成功提現讓小檬完全放松警惕。
騙子收網 受害者損失慘重
見到有利可圖，小檬在對方的指導下繼續購買了1211元“證券隨后對方以“清退學員較多需要隨即匹配統一金額學員一起完成回款指標”為由將小檬拉進一群聊 (群名:英大經辦增值1211元證券指標群) ，群里一個“監管員”，一個“規劃師”，4個辦理回款學員 (3個是托)。小檬按照“規劃師”的指引繼續操作，隨后對方以操作失誤為由，要求小檬繼續增加充值額度以尋求一次性匯款成功。7月2日至18日期間，小檬在對方誘導下多次向指定銀行賬戶轉賬370291元。
案例分析
一、詐騙分子通過非法手段獲取培訓機構用戶信息，篩選詐騙目標對象，發送短信，點名道姓，告知報名課程可以申請退費以此獲取信任。
二、以“購買理財產品獲利返還學費“做任務”等理由，引導受害充值返利”人點擊陌生網址鏈接下載虛假APP，填寫個人信息、銀行卡等資料進行注冊。
三、引導受害人投入資金或能獲得本金和返利，為了課程費用全部退回，詐騙分子引導受害人向對方指定的多個“個人賬戶”繼續追加資金
四、以操作完成后一次性返還、操作錯誤、賬戶凍結、交解凍金等理由不斷誘導受害人轉賬的方式實施詐騙。
正規的退款流程，一般是以原路返還的方式將錢款退至本人繳費賬號。如接到自稱是培訓機構工作人員主動退費的電話時，一定要保持警惕，不要加入陌生的QQ群、微信群，不要點擊陌生鏈接，更不要相信任何理由的轉賬要求，要求轉賬的退款都是詐騙!
